Fintech-SaaS-Produkt: Was ist das? Wie man es baut

Kurze Zusammenfassung

In der sich ständig weiterentwickelnden Landschaft der Finanztechnologie (Fintech) haben Software-as-a-Service (SaaS)-Produkte eine bedeutende Bedeutung erlangt. Fintech-SaaS-Lösungen ermöglichen es Unternehmen, ihren Kunden innovative und skalierbare Finanzdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig die Vorteile der cloudbasierten Softwarebereitstellung zu nutzen. In diesem Blogbeitrag wird untersucht, was ein Fintech-SaaS-Produkt ist, und die wesentlichen Schritte für den erfolgreichen Aufbau eines solchen Produkts beschrieben.

Inhaltsverzeichnis

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Was ist FinTech?

Die aufstrebende Technologiewelt lockt alle Branchen dazu, sich darauf zu verlassen. Vom Gesundheitswesen bis zum Finanzwesen verfügen alle Branchen über eigene digitale Plattformen für ihre Dienstleistungen und Lösungen. Fintech, ein Wort, das für Finanztechnologie steht, hat weltweit große Auswirkungen.

Fintech ist der umgangssprachliche Begriff für die Digitalisierung des Finanzsektors. Beispiele sind digitale Banking-Apps, Handelsplattformen, NFT, Kryptowährung, digitale Geldbörsen usw.

Die oben genannten mobilen Anwendungen oder Software-as-a-Service-Plattformen werden in die Branche der Finanzoperationen eingeordnet. Diese Branche erfreut sich seit COVID-19 wachsender Beliebtheit und eine große Menschenmenge hat sich um sie versammelt. Es wird erwartet, dass der Markt für die Fintech-Branche mit einer jährlichen Wachstumsrate von 26,3 % wachsen wird 145,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 auf 942,7 Milliarden US-Dollar bis 2030.

SaaS-Lösungen für Fintech-Produkte sind der neue Trendmarkt für Investitionen. Der Aufbau solcher Anwendungen oder Plattformen erfordert jedoch Fachwissen in der Softwareentwicklung. Die Lösung besteht darin, ein geeignetes auszuwählen SaaS-Entwicklungsunternehmen für Ihr digitales Fintech-Produkt.

Lesen Sie auch: Wie wählt man ein zuverlässiges SaaS-Anwendungsentwicklungsunternehmen aus?

Definieren Sie SaaS-Fintech-Produkte:

Unter Fintech SaaS versteht man Softwareanwendungen, die über das Internet bereitgestellt werden und es Finanzinstituten, Startups oder Dienstleistern ermöglichen, ihren Kunden Finanzprodukte und -dienstleistungen auf Abonnementbasis anzubieten. In der Softwarebranche bieten mehrere Fintech-Entwicklungsunternehmen digitale Finanzdienstleistungen an. Von Net Banking bis hin zu digitalen Zahlungen basieren verschiedene Arten von Produkten, die von Fintech-Unternehmen angeboten werden, auf dem SaaS-Konzept.

Arten von Fintech-SaaS-Anwendungen:

Auf dem Markt sind viele SaaS-Fintech-Anwendungen für Finanztransaktionen verfügbar. Die Finanzbranche ist so groß wie ein Ozean und es stehen zahlreiche Möglichkeiten und Geschäftsmodelle zur Verfügung. Die meisten Inhaber von Finanzunternehmen investieren in Fintech-Startups, um von einem hohen ROI zu profitieren. Hier ein paar Fintech-SaaS-Anwendungsbeispiele:

Internet-Banking-Apps:

Die Entwicklung von SaaS-Net-Banking-Anwendungen für Fintech hat das Leben vereinfacht. Ein paar Klicks auf mobilen Anwendungen haben den mühsamen Weg zur Bank und den Zeitverlust in der Schlange ersetzt. Darüber hinaus gibt es mittlerweile Banken, die nur noch online tätig sind. In den USA sind Banken wie Acrons, Current, Chime, Ally Mobile usw. die am besten bewerteten Net-Banking-Anwendungen. Sie ermöglichen es Benutzern, Konten zu eröffnen, Zahlungen abzuwickeln, zu verwalten und sie online für alle ihre finanzaufsichtsrechtlichen Anforderungen zu nutzen.

Handels- und Anlageplattformen:

Solche SaaS-Fintech-Anwendungen bieten praktische Dienste, die Aktien, Devisen und den Kapitalmarkt umfassen. Sie helfen bei der Erstellung, Verwaltung und dem Handel Ihrer Investition. Durch die Teilnahme am Online-Handel helfen Ihnen diese Anwendungen dabei, Geld zu verdienen. Einige der besten Beispiele für Aktienhandels- und Anlageanwendungen sind Robinhood, Webull, Cash App, Firsttrade, E-Trade usw.

Verbraucherfinanzierungs-Apps:

Anträge auf Konsumentenfinanzierung sind diejenigen, die bei der Geldverwaltung hilfreich sind. Die Anwendung hilft Ihnen, Geld zu sparen und Ihre Ausgaben zu verwalten.

Versicherungsanträge:

Diese Apps dienen der Versicherungsbranche, sowohl Unternehmen als auch Kunden. Diese Art von System kann alles sein, von einem spezifischen CRM auf der Website eines Versicherungsanbieters bis hin zu einer mobilen App. Außerdem können Kunden so alle ihre Versicherungspolicen einsehen und bei Bedarf weitere hinzufügen.

Digitale Geldbörse:

Dies ist das perfekte Beispiel dafür, was der Begriff „Digitalisierung“ impliziert: die Schaffung einer digitalen Geldbörse. Ziel digitaler Geldbörsen ist es, den Nutzern die Aufbewahrung ihrer Finanzen und die Durchführung von Online-Zahlungen zu ermöglichen. Beispiele für digitale Geldbörsen sind ApplePay, Paypal, Paytm, GPay usw.

Top 10 SaaS-Beispiele für Fintech-Produkte

Die SaaS-Entwicklungsbranche erfreut sich bei verschiedenen Unternehmen wachsender Beliebtheit. Mehrere Fintech-SaaS-Unternehmen bemühen sich nachsichtig, die Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen. Die Fintech-Branche bietet SaaS-Unternehmen die Möglichkeit, verschiedene Anwendungen zu entwickeln. Hier sind die Top 10 SaaS-Beispiele für Fintech-Softwareprodukte.

Shift-Technologie:

Shift Technology ist eine KI-native Fintech-SaaS-Lösung. Ziel ist es, Unternehmen bei der Betrugsprävention und der Automatisierung von Schadensersatzansprüchen bei unvorhergesehenen Ereignissen zu unterstützen. Ihre KI-gesteuerte Technologie unterstützt ihre Kunden dabei, eine vertrauenswürdige und präzise Versicherungsauswahl zu treffen.

Khatabook:

Khatabook ist eines der am schnellsten wachsenden SaaS-Unternehmen der Welt. Kleinst-, Klein- und Mittelinstitute können damit ihre Finanztransaktionen sicher verfolgen.

MANTL:

MANTL ist ein SaaS-Unternehmensgeschäftsmodell. Es unterstützt Verbraucher dabei, Einlagenkonten schnell und von jedem Gerät aus zu eröffnen. Jedes Jahr hilft ihre Technologie Unternehmen dabei, Kerneinlagen im Wert von mehreren Milliarden Dollar zu beschaffen.

Streifen:

Das erfolgreichste Fintech-SaaS-Beispiel ist Stripe. Stripe bietet verschiedene Produkte wie globale Zahlungen, Bank-as-a-Service, Umsatz und Finanzautomatisierung. Stripe ist eine Anwendung für die Finanzbranche, mit der Sie weltweit Online-Zahlungen akzeptieren können.

ZETA:

Zeta ist ein Anbieter cloudbasierter Bank- und Zahlungslösungen für Unternehmen und Banken. Es bietet Benutzern Optionen zum Verwalten von Mitarbeiterzahlungen, zum Einziehen von Zahlungen von Kunden und zum Bezahlen von Lieferanten.

GuideWire:

GuideWire ist ein Unternehmen, das cloudbasierte und KI-basierte Lösungen anbietet. Das Hauptziel besteht in der Verwaltung und Überwachung von Versicherungspolicen. Zu den Produkten des Unternehmens gehören Lösungen für die Verwaltung von Versicherungsansprüchen, die Versicherungsabrechnung, das Underwriting und die Policenverwaltung. Darüber hinaus bietet es Lösungen für Vertrieb, Underwriting und prädiktive Risikoanalyse.

Riskiert:

Riskified ist eine KI-basierte E-Commerce-Lösung zur Verhinderung von Zahlungsbetrug. Es nutzt Algorithmen des maschinellen Lernens und Big-Data-Analysen, um Unternehmen Zahlungseinblicke zu liefern, die es ihnen ermöglichen, Transaktionen zu genehmigen oder abzulehnen.

Pilot.com:

Pilot.com bietet eine Reihe von Dienstleistungen wie Buchhaltung für Unternehmen und beratende CFO-Unterstützung an, um Unternehmen bei der Expansion zu unterstützen. Diese Plattform hilft bei der Verwaltung der Finanzen des Unternehmens.

BitSight:

BitSight ist eine cloudbasierte Fintech-SaaS-Anwendung, die Lösungen für das Cyber-Risikomanagement bereitstellt. Es bietet Finanzmanagementlösungen für Unternehmen im Dienstleistungssektor, Einzelhandel, Gesundheitswesen, Fertigung und Bildungssektor.

JusPay:

JusPay ist eine Plattform, die End-to-End-Zahlungslösungen bietet. Es bietet Zahlungsgateways, UPI-Komplettlösungen, einheitliche Lösungen für alle Ihre Auszahlungsanforderungen und vieles mehr.

Hauptmerkmale des Fintech-SaaS-Produkts

Wenn Sie ein Fintech-SaaS-Produkt entwickeln möchten, geht es vor allem um Funktionen, die Ihre SaaS-Anwendung auf Kurs halten. Nun, auf dem Markt gibt es viele SaaS-Unternehmen, die hoch skalierbare und sichere Fintech-SaaS-Anwendungen anbieten. Lassen Sie uns die Funktionen verstehen, die beim Erstellen von Fintech-SaaS-Anwendungen berücksichtigt werden.

Aufschlussreiche Benutzeroberfläche:

Die attraktivste Funktion besteht darin, eine benutzerfreundliche und attraktive Benutzeroberfläche zu erstellen. Die Benutzeroberfläche ermöglicht eine schnelle Anmeldung und hilft dabei, die Bearbeitungsschritte besser zu verstehen.

Sicherheit:

Sicherheit ist der schwierigste und wichtigste Aspekt, mit dem sich Geschäftsinhaber zufrieden geben müssen. Die Fintech-Branche ist direkt mit dem Finanzsektor und dem Geldverkehr verbunden. Für Fintech-SaaS-Anwendungen sind hohe Sicherheits- und Datenmanagementstandards erforderlich.

Zahlungsgateways:

SaaS-Fintech-Anwendungen dürfen keine Probleme mit Finanzaufgaben wie Geldtransfers, Online-Zahlungen und Kontostandsprüfungen haben. Außerdem erfordert die Zahlungsgateway-Funktion ein hohes Maß an Sicherheit. Heutzutage haben KI und Cloud Computing einen einfachen Weg für solche Aufgaben geschaffen.

Benutzerverwaltung:

Nutzer haben mit Fintech SaaS viele Möglichkeiten. Kunden können beispielsweise je nach Bedarf entscheiden, ob sie einen Einzelbenutzer- oder Mehrbenutzer-Support aufbauen möchten. Meistens werden solche Funktionen zur Verwaltung von Benutzerdaten und deren Finanzdienstleistungen verwendet.

Maßgeschneiderte Erfahrung:

Wenn eine App unter Berücksichtigung ihrer Bedürfnisse erstellt wird, sind die Benutzer begeistert. Den Benutzern muss zumindest die Möglichkeit gegeben werden, die Informationen, die sie erhalten (z. B. Push-Benachrichtigungen), zu filtern.

Schritte zum Aufbau eines SaaS-Fintech-Produkts

Kommen wir zum Abschnitt über die Entwicklung des SaaS-Fintech-Produkts, nachdem wir nun ein solides Verständnis davon haben. Hier sind die bewährten Schritte zum Aufbau eines Fintech-SaaS-Produkts.

Pilotieren Sie die Forschung:

Wenn Sie sich entscheiden, Ihre Fintech-Lösungssoftware zu entwickeln, ist es wichtig, sie zu recherchieren. Welche Art von Software oder Anwendung möchten Sie also erstellen? Wird es für bestimmte Branchen und Dienstleistungen hilfreich sein oder wird es allgemein sein?

Während Sie Recherchen durchführen, müssen Sie Ihre Zielgruppe, Ihren Endverbraucher und Ihren Arbeitsumfang analysieren.

Auswahl des Technologie-Stacks:

Nachdem Sie den Arbeitsumfang verstanden haben, wählen Sie die richtigen Technologien für Ihren Entwicklungsprozess aus. Fintech-SaaS-Anwendungen sind anspruchsvoll und vielfältig zu erstellen; Sie brauchen einen Reichen Technologie-Stack. Hier finden Sie eine Liste der Technologien, die Sie für den Fintech-SaaS-Entwicklungsprozess auswählen können.

Backend: Java, Python, NodeJS, Ruby, C++, Kotlin, Laravel, Swift

Frontend: Angular.Js, EmberJS, React-native, VueJS

Datenbank: MySQL, MongoDB, PostgreSQL

Server: AWS

Zahlungsgateways: Stripe, PayPal und Braintree

API-Integrationen: Plaid-API, Twilio-API, ShuftiPro, Apex, Syncfy Connect-API

Stellen Sie ein engagiertes Team zusammen:

Nachdem Sie den Arbeitsumfang erfasst und den Technologie-Stack realisiert haben, wählen Sie das Team aus, das an Ihrem Projekt arbeiten soll. UI/UX-Designer, Backend-Entwickler, Frontend-EntwicklerProjektmanager und DevOps-Entwickler werden benötigt.

Wie viele Entwickler Sie an Bord benötigen, hängt also von der Größe Ihrer Art von Fintech-Anwendung ab.

Wenn Sie bereits ein eigenes Team haben, können Sie sofort loslegen. Andernfalls müssen Sie entweder ein Team einstellen oder Ihr Projekt an ein SaaS-Entwicklungsunternehmen auslagern. Outsourcing-Unternehmen können Ihnen mit End-to-End-SaaS-Lösungen helfen. Wenn Sie sich für die Outsourcing-Option für Ihre SaaS-Geschäftsprojekte entscheiden, profitieren Sie von verschiedenen Vorteilen. SaaS-Entwicklungsunternehmen mögen Thinkitive Technolabs bieten erschwingliche und äußerst robuste Entwicklungsdienstleistungen an. Solche Unternehmen kümmern sich um den gesamten Entwicklungszyklus und die automatischen Updates. Darüber hinaus können Sie durch die Auslagerung Ihres SaaS-Geschäftsprojekts Spezialisten einstellen, was insgesamt weniger Zeit in Anspruch nimmt.

Erstellen Sie einen Prototyp und einen Workflow:

Wenn Sie Software oder eine Webanwendung erstellen, ist die Erstellung eines Prototyps für ein besseres Verständnis und eine bessere Benutzererfahrung erforderlich. Durch Prototyping mit Skizzen und deren Erweiterung per Klick entsteht ein klares Bild.

UI/UX-Design:

Sobald Ihr Prototyp fertig ist, können Sie mit der Entwicklung eines umfassenden UI/UX-Designs beginnen. Das UI/UX-Design einer Fintech-Anwendung muss benutzerinteressant und einfach zu bedienen sein. Die Schritte müssen so gestaltet sein, dass sie den Benutzer anleiten und einfach und kohärent bleiben.

MVP entwickeln und prüfen:

Die Erstellung eines MVP ist ein wesentlicher Schritt bei der Entwicklung eines digitalen Fintech-Produkts. Das Minimum Viable Product gibt Ihnen Einblick in Ihre Anwendungen und wertvolles Feedback. Sobald das MVP fertig ist, können Sie außerdem testen und überprüfen, ob die Features und Funktionen ordnungsgemäß funktionieren oder nicht.

Einführung und Updates:

Die Einführung und Aktualisierung eines Fintech-SaaS-Produkts (Software-as-a-Service) ist der letzte Schritt zum Abschluss Ihres Projekts. Durch die Veröffentlichung in den entsprechenden App Stores, Websites oder Plattformen wird die Anwendung oder Software der Öffentlichkeit zugänglich gemacht. Darüber hinaus veröffentlichen Sie regelmäßig App-Updates, um Fehler zu beheben, die Leistung zu verbessern und neue Funktionen hinzuzufügen. Berücksichtigen Sie bei der Planung von Updates Benutzerfeedback und Markttrends.

Während des gesamten Prozesses ist es wichtig, der Sicherheit und der Einhaltung relevanter Vorschriften und Industriestandards Priorität einzuräumen. Darüber hinaus erfordern Fintech-SaaS-Anwendungen möglicherweise Partnerschaften mit Finanzinstituten und anderen Drittanbietern, um eine nahtlose Integration mit Banksystemen und Zahlungsgateways sicherzustellen.

Die Vorschriften für Fintech-Produkte werden je nach Land befolgt

Fintech-SaaS-Anwendungen beziehen sich auf Geldtransaktionen und unterliegen der Einhaltung staatlicher Vorschriften. Wenn Sie in die Herstellung eines Fintech-SaaS-Produkts investieren möchten, müssen Sie sich über die Vorschriften in Ihrer Region informieren.

Fintech-Regulierung in den USA:

Der Aufbau eines Unternehmens im Finanzsektor erfordert die Unterstützung des Rechtssystems und der Regierung. In den USA gibt es einige Arten von Vorschriften, die Sie kennen müssen, bevor Sie in die Finanzbranche investieren.

• Gesetz über den elektronischen Geldtransfer (EFTA): Die EFTA schützt den Geldtransfer über Kreditkarten, Online-Zahlungen, Geldautomaten und alle elektronischen Transaktionen.

• Fair Credit Reporting Act (FCRA): Die FCRA regelt, wie Finanzinstitute Daten aus Verbraucherberichten sammeln und verwenden.

• Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML): AML umfasst die Bank Secrecy und Patriot Acts und Berichte kontrollieren die Bekämpfung von Geldwäsche, beispielsweise globale Transaktionen.

• Gramm-Leach Bliley Act (GLBA): Dieses Gesetz schreibt Finanzdienstleistungen vor und legt offen, wie wir Ihre Daten speichern und weitergeben.

• Bringen Sie unsere Unternehmensgründungsakte (JOBS) in Schwung: JOBS ist eine Reihe von Anforderungen für Crowdfunding-Plattformen. Das Gesetz enthält Anforderungen zur Offenlegung, Registrierung und Finanzierungsbeschränkungen.

• Fintech-Regulierung im Vereinigten Königreich

Im Vereinigten Königreich gibt es kein einheitliches Verwaltungssystem für Fintech-Unternehmen. Anschließend müssen finanzielle SaaS-Unternehmen die Art, Größe und Schätzung ihres Unternehmens bewerten, um festzustellen, ob es innerhalb der Verwaltungsgrenzen liegt.

• Regeln und Leitlinien des FCA-Handbuchs: Das FCA-Handbuch umfasst Banken, Investmentgesellschaften, Versicherungsgesellschaften und andere Finanzdienstleistungen.

• Regelwerk der Aufsichtsbehörde: Das PRA-Regelwerk erstellt Kriterien für die finanzielle Bildung und bewertet die Gefahr, die diese Unternehmen für die Fähigkeit des Marktes darstellen, seine geldbezogene Stabilität aufrechtzuerhalten.

• Fintech-Regulierung in der EU

Eine breite Palette von Rechtsvorschriften der Europäischen Union deckt verschiedene Arten von Finanzdienstleistungen ab. Die am häufigsten befolgten Vorschriften sind:

• Zahlungsdienstrichtlinien (PSD): PSD1 und PSD2 definieren Anforderungen an Verbraucher und Anbieter elektronischer Zahlungsdienste. Dazu gehört die Haftung für Transaktionen, Rückerstattungen, Zahlungsstornierungen und nicht autorisierte Zahlungsinstrumente.

• Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO): Die DSGVO regelt, wie Fintech-Unternehmen Kundendaten verarbeiten und wie diese außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums übertragen werden.

• Fintech-Aktionsplan (FAP): Es legt Standardarbeitsanweisungen für Massenzahlungen, digitale Finanzen und Crowdfunding-Plattformen fest.

• Regulierung der Märkte für Finanzinstrumente (MiFIR): MiFIR legt Wert auf Offenheit in allen Handelsprozessen und stellt Anforderungen an Wertpapierfirmen und Handelsplattformen.

Abschluss:

Die Welt dreht sich um die Digitalisierung und entwickelt sich täglich weiter. Alle Branchen versuchen, den Kunden einen digitalen Touch zu verleihen und Flexibilität zu bieten. Auch der Finanzsektor bietet eine Reihe von Online-Diensten und -Produkten an. Der Fintech-Sektor erweitert derzeit seinen Markt durch das Angebot von Fintech-SaaS-Anwendungen. Alle Dienstleistungen, einschließlich der Eröffnung eines Bankkontos und internationaler Geldüberweisungen, sind mit nur wenigen Klicks über Ihr Mobilgerät verfügbar.

In diesem Blog haben wir etwas über Fintech, seine Branche und wie Sie ein SaaS-Fintech-Produkt entwickeln können, erfahren. Darüber hinaus haben Sie ein grundlegendes Verständnis des Finanztechnologiesektors und der verschiedenen internationalen Gesetze und Vorschriften erworben. Wenn Sie beabsichtigen, ein Fintech-Produkt zu entwickeln, stellen Sie sicher, dass Sie mit den Regeln und Gesetzen vertraut sind.

FAQ

Was ist Fintech?

Finanztechnologie, auch Fintech genannt, stellt die Anwendungen oder Plattformen bereit, die es Finanzdienstleistern ermöglichen, Technologie in ihre Produkte zu integrieren, um die Benutzerfreundlichkeit und das Kundenerlebnis zu verbessern

Wie hilft Fintech Unternehmen?

Eine digitale Finanzlösung verbessert Ihre Verbindung zu Ihren Kunden und ermöglicht es ihnen, wichtige Vorgänge schneller abzuschließen:

Welche Aspekte sind bei der Entwicklung einer Fintech-SaaS-Anwendung zu beachten?

Die Aspekte, die bei der Fintech-SaaS-Entwicklung berücksichtigt werden müssen, sind Skalierbarkeit, Integration, Benutzererfahrung, Sicherheit und Compliance.

Wie wählen Sie ein SaaS-Entwicklungsunternehmen für Ihr Fintech-Produkt aus?

Die Schritte zur Auswahl eines SaaS-Entwicklungsunternehmens für Ihr Fintech-Produkt sind unten aufgeführt:

• Informieren Sie sich über das Unternehmen

• Priorisieren Sie Ihre Sicherheit

• Verstehen Sie den Arbeitsablauf

• Analysieren Sie Fallstudien

• Persönliche Kommunikation mit den Kandidaten, die möglicherweise an Ihren Projekten arbeiten.

• Schließen Sie den Deal mit dem Outsourcing-Unternehmen ab.